誰是A股的違規之王？ 工商銀行102次違規排名第一|315特輯

摘要：累計罰金3979萬元

文|縱橫陸家嘴 鮑比

又到一年一度“3·15”，也到了備受矚目的上市公司違規盤點時間，縱橫陸家嘴帶你了解過去一年上市公司因違規而被處罰的那些事兒。

截至2020年3月15日，縱橫陸家嘴通過梳理2019年以來已公告違規行為的A股上市公司發現，滬深兩市3802家公司中有750家存在違規行為，累計被處罰事件達2094宗，處罰金額合計12.42億元。至于違規行為則是花樣繁多：“以次充好”售賣產品、偷稅漏稅、違規發放貸款、業務數據造假……

從違規公司被處罰的數量排名來看，銀行股承擔了TOP10的全部席位，而“宇宙第一大行”工商銀行（601398.SH）成為A股違規次數最多的上市公司，累計違規行為102宗，合計被處罰金額為3979萬元。農業銀行（601288.SH）以91宗違規行為緊隨其后，合計被處罰金額為3701.81萬元。

工商銀行收到罰單的控股公司所涉及的違規行為包括辦理虛假貿易融資、貸前調查不盡職，流動資金貸款挪用入房地產企業投后管理不到位、理財資金違規用于支付土地出讓金、違規越權提供融資擔保、會計核算失真等。

從單宗違規行為處罰金額來看，超過九成違規行為的罰款金額少于100萬；被處以100萬至1000萬罰款的違規行為接近百宗；被處以千萬級別罰款以上的違規行為共計12宗。

其中，被罰金額過億的有4家公司，分別是江淮汽車（600418.SH）、長安汽車（000625.SZ）、*ST中絨（000982.SZ）和西部創業（000557.SZ），被處罰金額分別為1.69億元、1.63億元、1.20億元和1.07億元，且排在所有上市公司的前四位。

作為蔚來（NIO.N）的代工廠，江淮汽車（600418.SH）卻因“以次充好”被處以1.69億元罰金。

據了解，經相關部門檢驗，江淮汽車 3 輛新車檢測結果中的車載診斷系統(簡稱 OBD 系統)功能性檢測不符合標準要求，不應作為排放檢驗合格產品出廠銷售，該公司將不符合標準的車輛當成排放檢驗合格車輛銷售的客觀事實，屬于《中華人民共和國大氣污染防治法》第一百零九條第二款規定的“以次充好”行為。

值得注意的是，違規罰金TOP10榜單中，中國銀行（601988.SH）和中信銀行（601998.SH）分別有兩宗違規行為上榜。

其中，中國銀行因違規融入同業資金、內部控制失效、向監管部門提供虛假業務數據等違規行為在2019年10月17同一天收到兩張罰單，被處罰金額分別為2900萬元和2250萬元。

中信銀行則因違規發放貸款、貸后管理不到位導致貸款資金被挪用、違規發放土地儲備貸款等違規行為，分別被處以2190萬元和2020萬元。

誰才是你心目中的“違規之王”？歡迎留言區討論！