海外疫情再次爆發，印度進化出了傳說中的雙變異病毒，日增30萬左右感染，且絲毫沒有見頂的跡象，首都開始封城；日本東京申請封城；歐洲除了英國以外，其他都是一坨。美國由于疫苗給力，疫情控制較好，所以美股跌得相對少，而歐洲、日本、印度都跌出shit來。
本來預計今年秋天全球基本能控制住，但按目前這個劇本走下去，我看得明年秋天再說了。日本已經有人建議直接取消奧運會了，我這也建議要不干脆明年的杭州亞運會直接改奧運會算了...
所以諸位不要老辱罵A股不行喲。給你們兩個選項：A選項股市好但周圍都是病毒；B選項股市不行但幾乎沒有感染風險。反正我肯定選B...
不過大A今天還是蠻行的，銀行股，更準確說是平安銀行，立功了。昨晚平銀公布一季報，業績同比增長18%，關鍵是去年一季度也同比增長了15%。在這份報表里，最亮瞎眼的一點并非是增速，而是私人銀行客戶數環比增加9.1%，手續費（私銀服務費）收入84.81億。
銀行有息差和非息兩塊收入，估值完全不同。息差帶杠桿、有壞賬、受各種調控影響；而非息妥妥的旱澇保收。非息中最好的是私銀業務，單子都是大單子，客戶都是土豪，服務得好很容易規模像雪球一樣滾起來。
以平銀為例，私銀門檻是600萬人民幣。手上有幾套房子值600萬資產的人很多，但有600萬閑錢買私銀的則很少。用戶畫像主要就是自己開公司的、企業高管、互聯網金融地產行業的中高層以上。這些人把錢放私銀里面本身就是個財富配置的思路，只要服務好了自己就有能力不斷加碼，也會不斷介紹朋友來買。
我這給一個模糊的比較：如果銀行的息差業務可以給10PE估值，那么非息業務就可以給30PE估值。招行估值高就是因為非息業務特別強。
而在目前所有銀行中，平銀雖然不是最賺錢的，但卻是最有可能成為第二家招行的。這也是為啥手握千億資金的大佬們都紛紛買入的原因。
前天夜報里寫張坤買入了平銀，而昨晚興全合宜出一季報，謝治宇也大手筆買入，見上圖。謝治宇的TOP10持股變化極大，錦江酒店、平銀、海康、雙匯、華潤啤酒都是新面孔，出榜的則是萬華化學、比亞迪、芒果傳媒、隆基、美的。
可能你們會問張老板的第一大銀行持倉不是招行么，謝老板為何不買？
我看了一種說法，不一定準確：據說興全合宜和招行是合作關系，興證集團和招行內部有大量人都買了這個基金，所以要避嫌。
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1、特斯拉認慫，向中國消費者道歉。這事我沒有傾向性，但各方都應該實事求是處理問題，有什么證據都展示出來才合理。之前特斯拉的態度的確過于霸道了。
2、隆基股份一季報，利潤25億，不是傳說中的-17億，但收盤幾乎沒漲。主要原因還是硅料一直在漲，成本端控制不住。重資產行業的確坑爹，好容易賺點錢，但最后又要花大錢去建工廠和買原材料，不怪老頭巴菲特不喜歡。
3、英國首相表示要不惜一切代價打擊歐超，英超六大球隊認慫退出，這事兒肯定黃了。本看熱鬧不嫌事兒大球迷頗失落。
4、美團公布了一段用無人機送奶茶的視頻，并表示最快明年在上海開啟無人配送業務。
5、和謝治宇同家公司的董承非的一季度持倉也出來了，董老板比較悲觀，股票倉位削減到65%左右，買了不少證券。董老板大幅減持了三一重工、順豐控股、歐派家居，加倉了三安光電、萬科A、海康威視、美年健康。所以董老板算是躲過了順豐這個雷，但加倍踩中了美年健康這個。
6、三只松鼠盤中20厘米漲停，底部反彈超過50%。三只松鼠本來是互聯網品牌，但在流量越來越貴的情況下，開了一批線下店賺了不少錢。現在的核心問題就是線下銷售能否持續增長，線上品牌價值是否能持續在線下兌現。
7、上海家化一季報業績1.69億，同比增加41.92%，但2019年一季度的業績是2.33億。不過扣非利潤還行，2019年是1.61億，這次是2億。感覺還行，沒涼。
開盤是平銀帶著銀行板塊守住了大A的底褲，才有后面的反擊。平銀如此牛逼能救大盤，啥時候也能救下你親爹大平安否？
對了，今天港股有點慘，估計是全球投資者都撤回自己家救駕去了。好消息是北水依然流入50億，護盤很給力。外資怎樣也不可能給港股太高估值，只有港股通才有可能，所以我更看重港股通的態度。